Кто и почему использует банковские карты с целью заработка, который на деле оказывается незаконным

Однако, как показывает практика экономического суда Гомельской области, некоторые граждане поступают иначе: предоставляют данные своих карт посторонним лицам. Фактически все нарушители находят предложения о подработке в мессенджерах или социальных сетях. Им обещают хорошую ежедневную зар­плату, для которой нужно иметь всего пару свободных часов в день. К соискателям не предъявляют никаких требований: на «трудоустройство» не влияет отсутствие образования, опыта или стажа.

Например, жительница Кормы всего за полтора месяца успела взять «в работу» 167 переводов на общую сумму почти 63 тысячи рублей. За свою помощь получила 895 рублей. Схема одна – неизвестный переводил на личную карту женщины деньги, а она перекидывала их на другие банковские счета. Их сообщал все тот же незнакомец, у которого на аватарке не было ни фотографии, ни подписи, а номер телефона скрыт. Поэтому жительница райцентра даже не знала, общается она с мужчиной или женщиной. Но этот некто уверял, что подобные переводы никакой закон не нарушают.

Что оказалось в результате? Карту заблокировали специалисты банка, они объяснили, что операции подозрительны, поскольку, возможно, переводятся похищенные деньги. Для выяснения точных обстоятельств данные переданы в органы внутренних дел. За незаконные операции с использованием своей платежной карты женщина оштрафована на 1470 рублей с конфискацией незаконного дохода.

– Экономический суд Гомельской области рассматривает дела об административных правонарушениях, которые связаны с незаконным использованием платежных банковских карт. В основном на уловки мошенников о такой подработке по­падаются молодые женщины до 25 лет, имеющие среднее специальное или профессионально-техническое образование, – рассказал судья экономического суда Гомельской области Артем Гапонов.

На объявление об удаленной работе с ежедневным заработком откликнулись житель Рогачева и его девушка. Получив инструкцию, за несколько дней они должны были совершить 58 денежных переводов за границу на счета неустановленных лиц. Успели сделать только 19 на общую сумму более 10 тысяч рублей. Как только нелегальную деятельность пресекли сотрудники милиции, «работодатели» перестали выходить на связь. За незаконную предпринимательскую деятельность пара оштрафована по статье 13.3 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях.

Зачастую такие мошеннические схемы выявляют сотрудники органов внутренних дел. Оперативно-разыскные мероприятия проводят по заявлениям граждан о хищении денег с их банковских карт. Люди, сами того не понимая, становятся винтиками в большой системе отмывания денег. Средства проходят далеко не через один банковский счет, чтобы скрыть их первоначальный источник.

Попалась на такую же уловку и хойничанка, которая передала неизвестным данные своей банковской карты и паспорта, а в последующем осуществляла переводы по предоставленным «работодателем» реквизитам. На предложение легкого заработка она согласилась в социальных сетях. За два дня сделала семь незаконных переводов. Как итог – штраф в размере 120 рублей.

Реклама в интернете заинтересовала и 19-летнюю гомельчанку: сообщила данные карт – личной и своего молодого человека. За денежные переводы успела получить 184 рубля. Примечательно, что мошенники просили ее позвонить в банк и поднять лимит по переводу денег по карте, а также оформить еще несколько карт. В дальнейшем «работодатель» обещал официальное трудоустройство. Однако в какой-то момент «зарплата» перестала поступать, приходили лишь фото­графии чеков о якобы зачисленном вознаграждении. Только когда банковские карты были заблокированы, девушка почуяла неладное, промониторила интернет и нашла информацию о подобной схеме мошенников. В итоге гомельчанка получила штраф в размере 450 рублей.

Судья Артем Гапонов объяснил, что иногда правонарушения в этой сфере связаны и с незаконным оборотом криптовалюты.

– Получение вознаграждения за перевод чужих денежных средств со своего счета на другие квалифицируется как незаконная предпринимательская деятельность. По части 2 статьи 13.3 КоАП это грозит штрафом до 100 базовых величин (до 4500 рублей). А за запрещенные операции с криптовалютой предусмотрена ответственность в виде штрафа по части 3 статьи 13.3 КоАП – для граждан от 20 до 50 базовых величин (от 900 рублей до 2250). В обоих случаях возможна конфискация до 100% суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, а также орудий и средств совершения административного правонарушения, – обратил внимание Артем Гапонов.

В начале 2025 года на уловку незнакомца в Сети по­палась жительница Кормы. Для «легального» заработка нужно было отслеживать курсы виртуальной валюты и покупать ее на иностранных криптовалютных биржах за деньги, которые перечисляли на ее банковскую карту посторонние лица. Затем переводить валюту на чужие электронные кошельки. За месяц женщина успела совершить восемь запрещенных сделок с криптовалютой и 105 незаконных переводов. После этого карту заблокировали, а с ее владелицей связались сотрудники РОВД.

19-летняя уроженка Светлогорска, студентка одного из гомельских вузов, нашла работу в интернет-магазине. Менеджер якобы продавал товары, а девушка должна была переводить деньги с карты на карту. Нестандартные условия показались подозрительными, но ее заверили: менеджер просто не успевает справляться с потоком денежных средств от продажи товаров. В какой-то момент у студентки не получилось совершить переводы, и «работодатель» начал оказывать на нее давление, пытаясь таким образом ускорить процесс. Как только карту заблокировал банк, менеджер удалил всю переписку. «Работа» в интернет-магазине закончилась.

При назначении административного взыскания суд учел возраст девушки и то, что она привлекалась к ответственности впервые, не имела источников дохода, а также осуществляла такую деятельность непродолжительное время и раскаялась в содеянном. Вынесенное судом постановление не обжаловано и вступило в законную силу.

– Нужно четко понимать, что предоставление сведений о своих банковских картах, а также деятельность по переводам поступающих на них денежных средств являются незаконными. Только владелец вправе распоряжаться своей картой, другим лицам запрещено. Запомните и научите детей: нельзя предоставлять данные банковских карт посторонним, а особенно незнакомцам в интернете, предлагающим «подработку». Даже если они уверяют, что все легально, и обещают хорошие деньги. Это чревато административной ответственностью с немалым штрафом и конфискацией дохода, – подытожил Артем Гапонов.